Центральный банк функции центральных банков шпора

• 1. Происхождение и сущность банков
• 2. Развитие банковского дела
• 3. Реформа банковской системы России
• 4. Принципы формирования устойчивой банковской системы
• 5. Банковская система и ее элементы
• 6. Совершенствование механизма рефинансирования банков
• 7. Современная банковская система России
• 8. Правовые основы функционирования банковской системы
• 9. Две стороны деятельности банка
• 10. Возникновение центрального банка (ЦБ) РФ
• 11. Статус центрального банка (ЦБ) РФ
• 12. Роль центрального банка (ЦБ) РФ
• 13. Задачи центрального банка (ЦБ) РФ
• 14. Функции центрального банка (ЦБ) РФ
• 15. Принципы организации центрального банка (ЦБ) РФ
• 16. Операции ЦБ РФ
• 17. Баланс ЦБ РФ
• 18. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ
• 19. Функции и роль кредита в современной рыночной экономике
• 20. Формы кредита
• 21. Денежная политика: цели и инструменты
• 22. Разработка кредитно-денежной политики

Приведённый ознакомительный фрагмент книги Банковское дело. Шпаргалка (Л. В. Казанцева, 2009) предоставлен нашим книжным партнёром — компанией ЛитРес.

14. Функции центрального банка (ЦБ) РФ

Поставленные перед Центральным банком России цели определяют выполняемые им функции. Банк России выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

2.1) утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;

13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ;

15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;

17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешении валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты и др.

Все функции, выполняемые Банком России, тесно взаимосвязаны. Правильная и своевременная их реализация позволяет создать необходимые условия для выполнения ЦБ РФ функций регулирования всей денежно-кредитной системы страны, и, как следствие, регулирование экономики.

При реализации возложенных на него функций, Банк России издает нормативные акты, обязательные для исполнения федеральными органами власти, а также юридическими и физическими лицами.

• 1. Происхождение и сущность банков
• 2. Развитие банковского дела
• 3. Реформа банковской системы России
• 4. Принципы формирования устойчивой банковской системы
• 5. Банковская система и ее элементы
• 6. Совершенствование механизма рефинансирования банков
• 7. Современная банковская система России
• 8. Правовые основы функционирования банковской системы
• 9. Две стороны деятельности банка
• 10. Возникновение центрального банка (ЦБ) РФ
• 11. Статус центрального банка (ЦБ) РФ
• 12. Роль центрального банка (ЦБ) РФ
• 13. Задачи центрального банка (ЦБ) РФ
• 14. Функции центрального банка (ЦБ) РФ
• 15. Принципы организации центрального банка (ЦБ) РФ
• 16. Операции ЦБ РФ
• 17. Баланс ЦБ РФ
• 18. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ
• 19. Функции и роль кредита в современной рыночной экономике
• 20. Формы кредита
• 21. Денежная политика: цели и инструменты
• 22. Разработка кредитно-денежной политики

Приведённый ознакомительный фрагмент книги Банковское дело. Шпаргалка (Л. В. Казанцева, 2009) предоставлен нашим книжным партнёром — компанией ЛитРес.

Функции центральных банков
По значимости все функции центрального банка разделяют на основные и дополнительные.
Основные функции осуществляются всеми без исключения центральными банками и разделяются на регулирующие, контрольные и обслуживающие.
К регулирующим функциям относятся:

1. Разработка и проведение денежно-кредитной политики. ее характер зависит от степени независимости центрального банка от правительства. Например, целевые ориентиры изменения агрегатов денежной массы обычно определяются непосредственно центральными банками. В то же время ни один центральный банк не может самостоятельно, без участия государства, установить тот или иной валютный режим.
2. В целях сдерживания кредитной экспансии центральные банки принимают меры по снижению уровня ликвидности кредитно - банковских институтов, а для расширения кредитной экспансии осуществляют противоположные меры. Аналогичный характер имеют интервенционные операции на валютном рынке.

Разработка денежно-кредитной политики включает в себя:

• определение направлений развития денежно-кредитной политики; выбор основных инструментов денежно-кредитной политики;
• создание и ведение статистической базы данных по денежной массе, кредитам и сбережениям;
• проведение исследований по проблемам экономики и денежно-кредитной сферы данной страны и других государств;
• упорядочения денежных программ и контроль за их выполнением. 2. Регулирование спроса и предложения на кредит и иностранную валюту осуществляется посредством проведения интервенционных операций на денежном и валютном рынках. В целях сдерживания кредитной экспансии центральные банки принимают меры по снижению уровня ликвидности кредитно - банковских институтов, а для расширения кредитной экспансии осуществляют противоположные меры. Аналогичный характер имеют интервенционные операции на валютном рынке.

Контрольные функции включают в себя:

• Осуществление контроля за функционированием кредитно - банковской системы - обусловлена необходимостью поддержания ее стабильности для доверия к национальной денежной единице. Возможны следующие формы реализации этой функции:

1. надзор осуществляют непосредственно центральные банки,
2. органы надзора отделены от центрального банка, но он связан с ними, принимая участие в их деятельности или делая консультационные услуги (Бельгии, Германии, Швейцарии и Японии);
3. центральный банк контролирует деятельность кредитно - банковских учреждений совместно с другими институтами (ФРС сена осуществляет надзорную деятельность совместно с Федеральной корпорацией страхования депозитов, Службой контролера денежного обращения, уполномоченными органами штатов).

• Проведение валютного контроля. Степень жесткости зависит прежде всего от общего валютно-экономического положения страны. Так, в развивающихся странах, контроля обычно подлежит весьма широкий круг операций по внешним платежам и расчетам, больше развиты идут по пути либерализации валютного контроля.

1. Организация платежных-расчетных отношений коммерческих банков: выпуск в обращение бумажно-денежных знаков, организация безналичных расчетов. Центральные банки могут быть непосредственными участниками платежных систем или ограничиться контролем за их деятельностью.
2. Кредитование кредитно - банковских институтов и правительства. Как кредитор последней инстанции, центральные банки предоставляют ссуды кредитно - банковским учреждением, испытывающих временные недостатки в финансовых ресурсах. Посредством кредитования правительства центральные банки осуществляют финансирование государственного долга и дефицита государственного бюджета. Это особенно широко используется в развивающихся странах, в которых ссуды центрального банка правительству составляют значительную часть их активов. Напротив, развитые государства избегают подобную практику. В связи с этим данная функция в настоящее время относится не к основным, а к дополнительным.
3. Выполнение центральным банком роли финансового агента правительства - ведение правительственных счетов и управление активами различных правительственных ведомств. В некоторых странах, например в СЕЛА, центральные банки выполняют эту функцию совместно с коммерческими банками. В других государствах, например в Италии, центральные банки являются практически бухгалтерами государственных учреждений.

Дополнительные функции центрального банка не связаны непосредственно с его главной задачей (хранение стабильности национальной денежной единицы), но способствуют ее реализации.
К числу этих функций относятся:

1. Управление государственным долгом,
2. Проведение аналитических исследований и ведение статистической базы данных. Эта функция может быть очень неодинакова и равнозначна в центральных банках различных стран:
   • A) делегирование центральному банку функции сбора и анализа данных платежных балансов (Бельгия, Германия, Франция, Нидерланды, Япония)
   • Б) исследование экономической конъюнктуры в реальном секторе экономики, публикация их подробных результатов (Федеральные резервные банки США, Банк Японии, Национальный банк Бельгии, Немецкий федеральный банк, Банк Франции, Бань Англии и другие).
   • B) изучение финансового положения предприятий и создание централизованных служб по банковским рискам (Национальный банк Бельгии, Немецкий федеральный банк, Банк Франции, Банк Италии; Банк Испании). Кроме того, в центральных банках Германии, Бельгии, Испании, Италии существуют централизованные базы данных балансов предприятий.
3. Выпуск в обращение банкнот и обеспечение их циркулирования на территории страны.
4. Осуществление связи с небанковской клиентурой и предоставления общественных услуг. Центральные банки поддерживают корреспондентские отношения с финансовыми учреждениями своей страны, другими центральными банками и международными финансовыми организациями. Однако коммерческие отношения с небанковской клиентурой всегда являются второстепенными.

Центральные банки могут предоставлять определенный набор услуг коллективного пользования - это создание централизованных служб по банковским рискам, контроль неоплаченных векселей и т.l

Тема 31. ЦБ: статус, функции, основные операции

ЦБ занимает особое положение среди всех юридических лиц, занятых управлением или хозяйственной деятельностью. С одной стороны, он является органом госуправления, а с другой выступает как коммерческое предприятие, торгующее деньгами, хотя прибыль не является целью его деятельности.

УК ЦБ – имущество федеральной собственности. ЦБ вправе распоряжаться УК по своему усмотрению. Ни один государственный орган не имеет права распоряжаться УК ЦБ.

Цели ЦБ: 1) защита и обеспечение устойчивости рубля, в т. ч. обеспечение покупательной способности рубля, установление его объективного курса по отношению к валюте; 2) развитие и укрепление банковской системы; 3) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчётов как внутри страны, так и с внешним миром.

Исходя из этих целей можно определить

Функции ЦБ: 1) ЦБ вместе с правительством разрабатывает и проводит денежно-кредитную политику на защиту и обеспечение устойчивости рубля; 2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и их оборачиваемость; 3) является организацией, которая имеет право последней инстанции в вопросах кредитования; 4) устанавливает правила всех расчётов в РФ; 5) регистрирует все кредитные организации и выдаёт им лицензии; 6) регистрирует эмиссии ц.б. всех кредитных организаций; 7) в области внешнеэкономической деятельности (ВЭД) организует валютный контроль, осуществляет валютное регулирование, используя инструмент купли-продажи валюты; 8) организует расчеты с иностранными государствами; 9) принимает участие в анализе и прогнозировании состояния экономики, её платёжного баланса в целом, и по регионам. Эта работа проводится 1 раз в год для доклада в Госдуме.

Управление ЦБ. В соответствие с законом ЦБ подотчётен Госдуме.

ЦБ управляется Советом директоров (Председатель, утверждаемый Госдумой, и 12 членов Совета директоров, выбираемые Госдумой по представлению Председателя ЦБ и работают 4 года). Совет директоров собирается не реже 1 раза в месяц. Его функции: – утверждение годового отчёта; – рассмотрение сметы расходов ЦБ; – рассмотрение изменений УК; – определение порядка допуска иностранного капитала в банковскую систему РФ.

При ЦБ создан Национальный банковский совет, состоящий из представителей: Минфин (1), Минэкономики (1), Председатели палат ВС (2), от Президента (1), от Правительства (1), эксперты (несколько).

Функции Национального банковского совета: *формирование концепции развития банковской системы РФ; *рассматривают проекты и основные направления денежно-кредитной и валютной политики; *рассматривают наиболее важные вопросы регулирования деятельности всех кредитных организаций в стране.

ЦБ не может участвовать в капиталах создаваемых кредитных организаций, но может участвовать в капиталах и действиях международных организаций. УК ЦБ = 3 млрд. руб. ЦБ не вправе давать кредиты на финансирование дефицита бюджетов и на другие нужды правительства, а также покупать государственные ц.б. при их первичном выпуске и размещении на фондовом рынке. ЦБ и его учреждения освобождаются от уплаты всех налогов, сборов и таможенных платежей. При организации наличного денежного оборота не устанавливается официальное соотношение между рублём и золотом.

За ЦБ закреплены следующие инструменты:

– установление процентных ставок по проводимым им операциям. Это минимальные ставки, по которым ЦБ осуществляет операции в целях влияния на процентную политику в стране и конкретно на рыночную процентную ставку.

– нормативы обязательных резервов, депонируемых в ЦБ, устанавливаются в процентном соотношении к обязательствам кредитных организаций. Резервные требования в соответствии с законом не должны превышать 20 % обязательств кредитных организаций и являются дифференцированными по видам кредитных организаций и банков;

– операции на открытом рынке – купля-продажа государственных ц.б., лимит таких операций устанавливается Советом директоров;

– рефинансирование банков. Формы, порядок и условия рефинансирования определяются Центробанком в момент совершения таких операций;

– валютное регулирование – купля-продажа валюты на рынке с целью воздействия на курс рубля и воздействия на суммарный спрос и предложение денег;

– установление ориентиров роста денежной массы осуществляется на основе расчётов по денежным агрегатам, которые показывают состояние наличных и безналичных денежных средств, участвующих в обороте товаров и денег;

– прямые количественные ограничения в денежно-кредитной политике. Проводя денежно-кредитную политику, ЦБ осуществляет следующие операции:

– предоставление кредитов на срок не более 1 года, обеспеченных либо ц.б., либо другими активами;

– покупка-продажа чеков, простых и переводных векселей, имеющих форму товарного происхождения со сроком погашения не более 6 мес.

– покупка-продажа облигаций, депозитных сертификатов и других ценных бумаги со сроком погашения до 1 года.

– выдача гарантий и поручительств другим кредитным организациям, покупка-продажа, хранение документов, валюты; открытие счетов в российских и иностранных кредитных организациях.

Согласно этому закону, перед Центральным банком поставлены пять целей:

- защита и обеспечение устойчивости рубля;

- развитие и укрепление банковской системы РФ;

- обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;

- развитие финансового рынка РФ;

- обеспечение стабильности финансового рынка РФ.

Для их реализации он наделен следующими функциями:

- во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

- во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка России;

- монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

- утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

- является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

- устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

- осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;

- устанавливает правила проведения банковских операций;

- осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

- осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

- принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

- принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов;

- осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее - банковский надзор);

- осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами;

- осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг;

- осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ об акционерных обществах и ценных бумагах;

- осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;

- осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

- организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;

- определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

- утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций, Банка России и некредитных финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядок его применения, план счетов для Банка России и порядок его применения;

- утверждает план счетов бухгалтерского учета для некредитных финансовых организаций и порядок его применения;

- устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

- принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ;

- принимает участие в разработке методологии составления финансового счета РФ в системе национальных счетов и организует составление финансового счета;

- организует составление платежного баланса РФ, международной инвестиционной позиции, статистики внешней торговли России услугами, внешнего долга, международных резервов, прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из РФ за рубеж;

- для составления платежного баланса, международной инвестиционной позиции РФ, статистики внешней торговли услугами, внешнего долга РФ, международных резервов, прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из России за рубеж самостоятельно формирует и утверждает статистическую методологию, перечень респондентов, порядок и формы предоставления ими первичных статистических данных, включая формы федерального статистического наблюдения;

- проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

- осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов, в случаях, предусмотренных федеральным законом;

- является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте РФ, осуществляет операции и сделки, предусмотренные соглашениями и договорами;

- осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства РФ о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком;

- осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению;

- организовывает оказание услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям

- выполняет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Таким образом, Банк России является, во-первых, эмиссионным банком, во-вторых, организацией, осуществляющий банковский надзор, а в-третьих, кредитной организацией, клиентами которой выступают другие банки, государственные структуры и международные финансовые организации.

• Финансовая система
  
• Финансы и их функции
• Необходимость финансов
  
• Финансовый рынок
  
• Банковская карта
• Ссудный капитал

Центральный банк

Центральный банк — государственное кредитное учреждение, наделенное функциями эмиссии денег и регулирования всей кредитно-банковской системы.

Центральный банк — основное звено национальной кредитно-банковской системы.

Главная функция центрального банка — эмиссия национальных денег и обеспечение устойчивости их покупательной способности.

Цели деятельности Банка России:

• защита и обеспечение устойчивости рубля;
• развитие и укрепление банковской системы России;
• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Правовой статус Банка России (ЦБ РФ):

• Банк России является юридическим лицом.
• Функционирует на основе принципа независимости, т.е. не входит в структуру федеральных органов государственной власти.
• ЦБ РФ — особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.
• Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью.
• Банк России обладает финансовой независимостью, т.е. осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.
• Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России — по обязательствам государства, если они не приняли на себя таких обязательств.
• Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания РФ. Органы власти всех уровней не имеют права вмешиваться в деятельность ЦБ РФ.

Центральный банк РФ — это главный банк страны, наделенный особыми полномочиями, в первую очередь, эмиссии национальных денежных знаков и регулирования всей кредитно-банковской системы. Центральный банк — всегда государственное учреждение, наделенное монопольным правом эмиссии банкнот.

Основные функции центрального банка:

1. Эмиссия денег состоит в том, что центральный банк осуществляет монопольное право выпуска неразменных кредитных денег.

2. Осуществление национальной денежно-кредитной политики (рис.71).

Рис. 71. Денежно-кредитная политика центрального банка

Денежно-кредитная политика центрального банка осуществляется методами либо кредитной экспансии, либо кредитной рестрикции.

5. Банкир правительства — в этой функции на центральный банк возложено кассовое обслуживание государственного бюджета и государственного долга. Будучи банкиром правительства, центральный банк хранит на своих счетах средства госбюджета и госзаймов.

4. Банк банков. Поскольку центральный банк не работает с физическими лицами и хозяйственными структурами, то звеном-посредником выступают коммерческие банки и специализированные кредитно-финансовые институты. Центральный банк осуществляет руководство и контроль над всей кредитно-финансовой системой. Центральный банк устанавливает обязательные нормы резервов для коммерческих банков, выступает для последних кредитором последней инстанции. Кроме того, центральный банк осуществляет переучет векселей коммерческих банков.

5. Хранение золотого и валютного запаса страны.

6. Денежно-кредитное регулирование экономики.

Основные методы:

• изменение ставки учетного процента (учетная политика);
• пересмотр норм обязательных резервов (резервная политика);
• операции с валютой на открытом рынке (для поддержания курса национальной валюты);
• рефинансирование национальной кредитной системы.

Основными функциями Центрального банка являются:

• денежная эмиссия — выпуск в обращение национальных денежных знаков;
• хранение государственных золото-валютных резервов;
• ведение счетов правительства;
• хранение резервного фонда других кредитно-финансовых организаций;
• кредитование коммерческих банков;
• контроль за деятельностью кредитно-финансовых организаций;
• кредитно-денежное регулирование экономики.

Центральный банк РФ, структура, правовое положение

Банк России является юридическим лицом. Банк России имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России — по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.

Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов.

Целями деятельности Банка России являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля;
• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Банк России выполняет следующие функции:

• во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
• устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
• устанавливает правила проведения банковских операций;
• осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ;
• осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами ЦБ;
• принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее — банковский надзор);
• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
• осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций ЦБ;
• организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;
• определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
• устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ;
• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;
• устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;
• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
• осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Банк России подотчетен Государственной думе Федерального Собрания Российской Федерации.

Центральный банк по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим федеральным законом и другими федеральными законами, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

Нормативные акты Центрального банка должны быть зарегистрированы в Министерстве юстиции Российской Федерации в порядке, установленном для государственной регистрации нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти.

Не подлежат государственной регистрации нормативные акты Центрального банка, устанавливающие:

• курсы иностранных валют по отношению к рублю;
• изменение процентных ставок;
• размер резервных требований;
• размеры обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп;
• прямые количественные ограничения;
• правила бухгалтерского учета и отчетности для Банка России;
• порядок обеспечения функционирования системы Банка России.

Нормативные акты Центрального банка в полном объеме направляются в необходимых случаях во все зарегистрированные кредитные организации.

Нормативные акты ЦБ могут быть обжалованы в суд в порядке, установленном для оспаривания нормативных правовых актов федеральных органов государственной власти.

Центральный банк не вправе участвовать в капиталах кредитных организаций, если иное не установлено федеральными законами.

ЦБ не вправе участвовать в капиталах или являться членом иных коммерческих или некоммерческих организаций, если они не обеспечивают деятельность ЦБ, его учреждений, организаций и служащих, за исключением случаев, установленных федеральными законами.

Банк России может участвовать в капиталах и деятельности международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах, в том числе между центральными банками иностранных государств.

Взаимоотношения Центрального банка с кредитными организациями иностранных государств осуществляются в соответствии с международными договорами Российской Федерации, федеральными законами, а также с межбанковскими соглашениями.

Банк России имеет уставный капитал в размере 3 млрд. рублей.

Национальный банковский совет — коллегиальный орган Центрального банка.

Численность Национального банковского совета составляет 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации Федерального собрания РФ из числа членов Совета Федерации, трое — Государственной думой из числа депутатов Государственной думы, трое — Президентом РФ, трое — Правительством РФ. В состав Национального банковского совета входит также Председатель Банка России.

Председатель Национального банковского совета избирается членами Национального банковского совета из их числа большинством голосов от общего числа членов Национального банковского совета.

Председатель Национального банковского совета осуществляет общее руководство его деятельностью, председательствует на его заседаниях. В случае отсутствия Председателя Национального банковского совета его функции выполняет заместитель, избираемый из числа членов Национального банковского совета большинством голосов от общего числа членов Национального банковского совета.

Решения Национального банковского совета принимаются большинством голосов от числа присутствующих членов Национального банковского совета при кворуме в семь человек.

В компетенцию Национального банковского совета входит:

• рассмотрение годового отчета ЦБ;
• рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы РФ;
• рассмотрение проекта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;
• решение вопросов, связанных с участием БР в капиталах кредитных организаций;
• назначение главного аудитора БР и рассмотрение его докладов;
• ежеквартальное рассмотрение информации Совета директоров по основным вопросам деятельности БР:
  • реализации основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;
  • банковского регулирования и банковского надзора;
  • реализации политики валютного регулирования и валютного контроля;
  • организации системы расчетов в РФ;
  • исполнения сметы расходов Банка России;
  • подготовки проектов законодательных актов и иных нормативных актов в области банковского дела;
• внесение в Государственную думу предложений о проведении проверки Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности БР, его структурных подразделений и учреждений;

Председатель Центрального банка назначается на должность Государственной думой сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов Государственной думы.

Кандидатуру для назначения на должность Председателя Банка России представляет Президент РФ не позднее, чем за три месяца до истечения полномочий действующего Председателя Банка России.

Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя Банка России более трех сроков подряд.

В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов Совета директоров.

Члены Совета директоров назначаются Государственной думой на должность сроком на четыре года по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации.

Решения Совета директоров принимаются большинством голосов от числа присутствующих на заседании членов Совета директоров при кворуме в семь человек и обязательном присутствии Председателя ЦБ или лица, его замещающего. Протокол заседания Совета директоров подписывается председательствовавшим и одним из членов Совета директоров. При принятии Советом директоров решений по вопросам денежно-кредитной политики мнение членов Совета директоров, оказавшихся в меньшинстве, заносится по их требованию в протокол заседания Совета директоров.

• разрабатывает проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;
• утверждает годовую финансовую отчетность Центрального банка России;
• утверждает отчет о деятельности Центрального банка России и готовит анализ состояния экономики РФ;
• утверждает смету расходов Центрального банка;
• утверждает структуру Банка России;
• определяет условия допуска иностранного капитала в банковскую систему РФ;
• устанавливает правила проведения банковских операций и правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ

Совет директоров Центрального банка также принимает решения:

• о создании, реорганизации и ликвидации организаций Банка России;
• об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп;
• о величине резервных требований;
• об изменении процентных ставок Центрального банка;
• об определении лимитов операций на открытом рынке;
• об участии в международных организациях;
• об участии (о членстве) ЦБ в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность ЦБ, его учреждений, организаций и служащих;
• о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности ЦБ и его организаций (дает разрешения на цену и иные условия заключения сделки);
• о применении прямых количественных ограничений;
• о выпуске банкнот и монеты ЦБ нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты ЦБ старого образца;
• о порядке формирования резервов кредитными организациями;

Члены Совета директоров не могут состоять в политических партиях, занимать должности в общественно-политических и религиозных организациях.

Председатель Центрального банка России:

• действует от имени Центрального банка России и представляет без доверенности его интересы в отношениях с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями, другими учреждениями и организациями;
• председательствует на заседаниях Совета директоров. В случае равенства голосов голос Председателя ЦБР является решающим;
• подписывает нормативные акты ЦБ, решения Совета директоров, протоколы заседаний Совета директоров, соглашения, заключаемые ЦБ;
• несет всю полноту ответственности за деятельность Банка России;
• обеспечивает реализацию функций Банка России.

Центральный банк образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему Центрального банка входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности Центрального банка.

Центральный банк осуществляет денежную эмиссию, организует обращение денег и изъятие их из обращения, издает нормативные акты по вопросам порядка ведения кассовых операций, правил перевозки, хранения и инкассации наличных денег, управляет денежным обращением экономическими методами.

Взаимоотношения Центрального банка с коммерческими банками и другими кредитными учреждениями определены действующими законами. С одной стороны, Банк России наделен широкими властными полномочиями по управлению денежно-кредитной системой страны, а с другой — он юридическое лицо, вступающее в определенные гражданско-правовые отношения с кредитными организациями. Таким образом, Банк России имеет двойственную правовую природу. Одновременно он — орган государственного управления специальной компетенции и юридическое лицо, осуществляющее хозяйственную деятельность.